  2012-01-31 AMF : AVIS RELATIF À LA GESTION DES COMPTES SÉPARÉSAfin de préciser les règles applicables ainsi que ses attentes, l'Autorité des marchés financiers (AMF) a publié un avis relatif à la gestion des comptes séparés en application de la Loi sur la distribution de produits et services financiers dans son bulletin le 13 janvier dernier. L'AMF entend d'ailleurs prendre toute mesure appropriée pour que l'avis soit respecté. Lire la suite 2012-01-20 LA CHAMBRE EN CONSULTATIONDans la foulée de l’adoption du projet de loi 7,... Lire la suite 2012-01-16 OFFRE D'EMPLOI : AVOCAT À LA CONFORMITÉLa ChAD recherche un avocat à la conformité pour réaliser différents mandats... Lire la suite 2011-12-12 SONDAGE : HABITUDES DE COMMUNICATION DES MEMBRESFacebook, Internet, infolettre font partie de votre quotidien? Répondez au sondage! Lire la suite   Vision de la ChAD - Solidifier le rôle de la ChADDepuis 12 ans déjà, la ChAD conçoit des outils et, depuis peu, des formations pour aider les membres à parfaire leurs compétences et s’assurer qu’ils exercent leur profession dans le respect de leurs obligations déontologiques et légales.  TENIR COMPTE DE SES LIMITES AVANT D’ACCEPTER UN MANDATL’article 17 n’interdit pas au représentant d’accepter de nouveaux types de dossier: il précise plutôt la nécessité de solliciter, s’il y a lieu, l’aide d’un professionnel chevronné, dans le but de bien servir son client.  BIEN TRAITER LE RENOUVELLEMENT DE SES CLIENTSLe consommateur ne connaît pas toutes les clauses et particularités de l’assurance de dommages. Il est de votre devoir, à titre de représentant et de conseiller, d’offrir les avenants nécessaires à la protection des biens de votre client, notamment celui pour les dégâts d’eau...  ÉVITER LE MANQUEMENT LE PLUS fRÉQUEMMENT OBSERVÉBien que l’expert en sinistre connaisse parfaitement son métier, il doit toujours garder en tête que le sinistré vit probablement une telle situation pour la première fois et subit un niveau de stress élevé. Il est donc nécessaire d’expliquer clairement...  NOTER. NOTER. NOTER. TOUT DOIT SE TROUVER DANS LE DOSSIER CLIENTDerrière chaque demande de client, il y a un mandat et, derrière chaque réponse, un suivi. Question. Réponse. Conseil donné. Instruction reçue. Des notes claires au dossier vous aideront à gérer efficacement les plaintes ou, mieux encore, à les éviter.  À CONSERVER PENDANT CINQ ANS« Si vous avez des clients fidèles depuis, par exemple, plus de 10 ans, vous devez conserver l’intégralité de leur dossier pendant toute cette période, et même plus, » indique Me Jannick Desforges, directrice des affaires institutionnelles et conformité des pratiques à la ChAD.  REPENSER L’INSPECTION COMME SERVICE D’ACCOMPAGNEMENTPuisque les inspections ont pour but de soutenir les cabinets ainsi que les représentants afin qu’ils se conforment à la loi, aux règlements et aux codes de déontologie qui les régissent, la ChAD revisitera ses deux programmes d’inspection et en implantera deux nouveaux en 2012.  LE RESPECT DU SECRET DES RENSEIGNEMENTS PERSONNELSUn agent en assurance de dommages des particuliers décide de changer d’employeur. Pour ce faire, il prépare sa sortie notamment de la manière suivante : lors des renouvellements de nombreux contrats d’assurance de particuliers, il transfère les renseignements personnels...  LA DIVULGATION VERBALE ET ÉCRITE DES LIENS D’AFFAIRES AUX CONSOMMATEURSLes courtiers et les agents en assurance de dommages qui agissent à titre de représentant autonome, en cabinet ou en société autonome, sont tenus de divulguer leurs liens d’affaires avec un assureur.   La Coalition fête ses 10 ans !Alors que de nombreuses industries commencent tout juste à élaborer des stratégies pour contrer le phénomène des départs massifs à la retraite liés au vieillissement de la population, la Coalition, pour sa part, en sera à sa 10e année d’existence en 2012. « Les membres de cette industrie ont fait preuve de vision et de solidarité en mettant de côté leurs intérêts corporatifs afin d’assurer une relève de qualité et en quantité suffisante », aime se rappeler Me Robert LaGarde, président de la Coalition.  |
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